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渣打集团发布亚洲区退休调查:43%台湾人还没规划退休

2020-07-21

渣打集团发布针对亚洲区之退休大调查,数据显示,儘管亚洲区富裕族群对于退休生活怀有期待,但普遍缺乏金融知识与投资谘询管道,而未提前规划,以至于无法达成所制定的退休目标。

渣打集团日前针对亚洲区包括中国、香港、马来西亚、新加坡与台湾等5大市场,锁定1,000位35至59岁的富裕族群,透过线上问卷进行退休生活与规划调查,结果显示旅游度假被多数受访者视为梦想中的退休生活型态(表1)。

五大市场中有78%的受访者表示期待能在退休后享受度假旅游,而新加坡及香港的富裕族群则相对重视透过规律运动以维持健康。台湾地区受访者有85%选择旅游度假为理想中的退休生活,其次则为投入个人兴趣嗜好(71%)及与亲朋好友共度美好时光(61%)。

渣打国际商业银行(以下称「渣打银行」)个人金融事业处负责人林素真指出,儘管个人财富累积会随着年龄增长而成长,但同时也将因长寿带来更长时间的医疗、保健花费,而抵消我们财富增长的成果,若是面对可能的长期照顾需求,甚至会在退休后产生财务的缺口。

透过渣打银行全方位的专业理财服务,依照客户风险属性以及客製化的规划,同时搭配定期定额的分散投资和投资组合建议,就能使资产抗波动,并且有稳定现金流收入,协助客户于进行个人退休规画时,一併满足未来的长期照顾需求,渣打银行同时提供财富管理与长期照护规画,进一步确保退休生活身心与财务需求。

根据调查结果,许多人将旅游度假视为理想退休生活的首选,渣打银行去年即率先推出「尊荣哩遇」服务,首创定存利息可兑换航空哩程服务。客户于累积财富的同时,亦逐步实现退休梦想。

今年加码推出客户推荐好礼,渣打优先理财贵宾推荐亲友成为优先理财贵宾,即可享优惠之中华航空哩程数回馈,成功结合理财规划与休闲旅游,贴近台湾消费者需求。此外,渣打优先理财无限卡卡友还可享全球机场贵宾室与国际机场接送等专属顶级旅游礼遇,为客户打造高品质的旅游假期。

本次调查结果也显示,67%的受访者表示自己已启动退休规划,其中以马来西亚跟新加坡的比例最高,惟仅有53%受访者认为目前财务进度已达到理想中的退休生活水準(表2)。台湾地区受访者已着手开始退休规划的仅57%,比例为5个市场中最低。至于尚未开始进行退休规划的原因,台湾消费者的主因是「準备之后再开始」、其次则是「不知如何开始」与「资讯太多难以掌握」。

此外,中国(60%)、台湾(55%)、马来西亚(55%)、新加坡(53%)等4个市场的富裕族群,皆认为「缺乏有足够报酬的投资机会」,是进行退休规划的最大挑战,香港地区则有50%的富裕族群担忧「全球市场波动与不确定性」,将会造成退休规划的阻碍。其他阻碍退休规划因素还有「缺乏金融财务相关知识」与「没有信赖的谘询对象」等。

为满足台湾消费者热爱旅游度假的需求,渣打银行现正推出精彩冬游趣回馈专案,即日起至2019年12月31日止,于指定旅行社刷渣打信用卡消费达指定门槛且完成登录,即可享刷卡金回馈,最高可享NT$1,200刷卡金,单笔分期消费满NT$30,000,再加码回馈NT$100刷卡金。渣打集团发布亚洲区退休调查:43%台湾人还没规划退休

渣打集团针对亚洲区5大市场的富裕族群进行退休调查,结果显示台湾地区民众开始退休规划比例仅57%,是所有市场中最低;而有85%的台湾受访者退休后最嚮往的就是旅游度假。

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